相続・資産承継ゼロワン - トキワプラン
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相続・資産承継ゼロワンのできること・・・
様々な専門家がいる中、一体誰に相談したらいいの？
税理士
（相続税に関すること）
弁護士
（相続対策に関すること）
司法書士
（遺言・分割に関すること）
不動産
（不動産に関すること）
金融機関
（金融資産に関すること）
相続全般についてのお困りごとは
まずは『相続・資産承継クリニック』（SSクリニック）へ
お気軽にご相談ください。
相続についての相談は税理士さんにするものと思われていることが多いようです。
でも、このような実態がございます。
日本での税理士登録者は約7万5千人（国税庁平成27年統計資料より）
しかし、そのほとんどの税理士が個人事業の確定申告や企業の決算を中心に行っている会計・経理業務を専門としています。
それに対し、相続の申告を専門としている税理士は少なく、一般の方が相続の申告を専門とする税理士に出会う確率はとても低いものと考えられます。
「相続のことで税理士や弁護士、司法書士などの先生に相談したいけれどどんな先生に相談していいか分からないし、士業の先生に相談すると費用も相当掛かりそうで、専門知識がない自分が相談するには敷居が高い」と思われている方がもしいらっしゃいましたら、まずは当社でお気軽にご相談ください。
私たちは相続の話をする際、専門用語ではなく、専門知識のない一般の方々にも理解しやすい言葉を使用し、ご相談内容の全体像を分かりやすく整理いたします。
そのうえで、それぞれの課題に対する対策をご相談者と一緒に考え、対策をするのに士業や不動産金融機関の専門家が必要になればそれぞれ当社と提携している複数の提携先の中から、ご相談内容に応じた最適な専門家をご紹介します。
※相続対策の相談については士業の方々の費用負担を発生させること無く、当社だけの相談で対策案の筋道が描ける場合が多いです。
step1.お客様状況のヒアリング
（初回面談90分…無料）
まずは、お客様の現在の状況をお聞かせください。
ご家族構成、それぞれのご家族との関係、資産の状況、相続に際して特に気にかかること、将来への不安など、どんなことでも結構ですので、まずは想いのままにお話しください。お話のなかで適時私どもが質問いたします。その質問に答えていくなかから、漠然としていた問題がおぼろげながら見えてくると思います。
このステップで、当社がお客様のお役に立てるかどうかを見極めてください。
初回面談（お客様状況のヒアリング）・・・90分無料
まずは、お客様の現在の状況をお聞かせください。
ご家族構成、それぞれのご家族との関係、資産の状況、相続に際して特に気にかかること、将来への不安など、どんなことでも結構ですので、まずは想いのままにお話しください。お話のなかで適時私どもが質問いたします。その質問に答えていくなかから、漠然としていた問題がおぼろげながら見えてくると思います。
このステップで、当社がお客様のお役に立てるかどうかを見極めてください。
step2.現状把握
（家系一覧と財産状況の把握）
当社所定の家系一覧（相続人特定と遺産分割の方向性をイメージするため）と財産一覧を作成し、現状の相続財産がどの程度あるのか、一覧にして全体像として捉えていただきます。
家系や財産の状況を一覧にすることで、相続対策の第一歩が始まります。
また、現状の財産を残して相続が発生したとき、相続税の課税対象となるのかならないのか、課税対象となった場合どれくらいの相続税額がかかるのか、大枠の試算をすることで現状把握をいたします。
step3.今後のライフプランについてのご相談
相続を考えるにあたって、ひとつの不安が今後の老後設計。配偶者を含めて（またはおひとりで）今後つつがなく余生をまっとうするためにどれくらいの資金が必要となるのか、とても気がかりな問題です。
年金その他の収入と支出がバランスして、現在の資産を取り崩さずに月々の生活が将来にわたってやっていけるか、病気や介護となった時に不時の支出がどれくらいかかるのか。
また、リタイアメント後を豊かに幸せに過ごすためにどんなライフスタイルを描くのか。
お客様の将来の夢や希望をお聞きしながら、必要に応じてファイナンシャルプランニングソフトを活用して、余裕を持った百歳までの人生を目安とした生涯の収支について検証いたします。
step4.現状の問題点の整理と課題の確認
相続を考えるにあたっての家族関係や財産状況、今後のライフプランニングなど全体像が把握できたら、今度はそこにどんな問題が潜んでおり、どのような対策を打つ必要があるのかを検討します。
この段階では、お客様と当社の間で解決すべき課題のすり合わせをしていきますので、不安に感じていることや気にかかることがあれば、どんなことでもお申し出ください。
資金面での不安や誰にどのような形でご自身の財産や想いを引き継がせたい（もしくは引き継がせたくない）と考えているのか、その想いは家族すべてに合意してもらえそうなことなのかを率直にお聞かせください。
step5.解決すべき課題とそれぞれの対策案の検討・提案
相続対策は、ひとつの課題を解決すればそれで終わりというものではありません。複合的に絡み合ういくつかの問題を整理しながら、相続に関わる全体像を俯瞰し、重要かつ早急に着手すべき課題から対策案を検討し、実行計画を立てていきます。ちなみに相続を考えるにあたっての対策としては、主に次の3つポイントに集約されます。
検討すべき3つの相続対策
| 争族対策 | 残された家族間で相続が争う族にならないために生前にやっておくべき対策は？ 遺すべき財産や想いを誰にどのように引き継いでもらうのか？ |
|---|---|
| 節税対策 | 財産の評価の引き下げや財産自体を圧縮することで税額を抑える方法は？ 相続財産の額が増えるほど税率が上がる累進税制に対する有効な対策は？ |
| 納税対策 | 相続発生から10ヶ月以内の納税期限内に納税資金をどのように準備するか？ |
以上の観点から、相続を考えていくと、具体的な対策案が浮き彫りになってきます。
例えば、遺言書の作成や生前贈与の検討、生命保険の活用、不動産対策、相続に関する優遇税制の有効活用など、状況に応じた対策を検討し、最終的に提案書として、お客様に提出いたします。
step2からstep5までの一連の流れのコンサルティング料金
ご相談案件の相続税評価資産合計額2億円未満・・・5万円（税抜）
ご相談案件の相続税評価資産合計額2億円以上・・・8万円（税抜）
※相続税評価資産合計額とは、当社所定の財産一覧表にて試算しました相続税評価額にもとづく合計金額とし、おひとりもしくはご夫妻合計の別は問いません。
当社では、コンサルティング契約締結時に着手金として2万円（税抜）を頂戴し、step5の提案書を策定・提出した段階で残金を請求いたします。もし、提案書策定段階以前でコンサルティング契約を解除されたい場合は、残金の支払いは不要です。
尚、step6の具体的な実行段階に入ってからは、事案ごとに内容がかわってまいりますので、それぞれのケースに応じて当社のコンサルティングをご希望の場合は、別途見積書を提示のうえ、コンサルティングを継続いたします。
また、実行段階にて各専門家との相談や各種相続手続きなどをご希望の場合は、それぞれの専門家とお客様との間で直接契約締結ください。
step6.具体的に立案した対策の実行支援
step5で検討したそれぞれの実行案について、その効果とリスクをお客様と確認しながら実行計画を立案し、計画にもとづいて実行支援をしてまいります。
当社では相続に詳しい税理士・司法書士・弁護士・社会保険労務士や不動産コンサルタントなど各専門家と提携しており、それぞれの専門家と連携してお客様の相続対策の実行支援をおこなっております。
また、相続対策の解決策として、不動産や生命保険の有効活用、金融資産のポートフォリオの組み替えなどについても当社にてご相談を承っております。
※各専門家への相談をご希望の場合は別途料金が必要となりますが、初回の面談は無料、以降の相談については、各専門家から見積書を提示してもらいますので、相談の可否はお客様にお決めいただきます。
step7.継続的なコンサルティングフォロー
相続対策は、実際に対策を開始してから相続が起こって相続の納税申告が終わるまで、時には税務調査が入った場合などを想定すると数年から数十年の長期にわたって考える必要がある問題です。
また、一次相続よりも相続対策は二次相続の方が遺産分割・納税で問題を抱えることが多く、二次相続が終わっても、次の世代の相続を考える必要が目先に迫っている場合が少なくありません。
当社では、一度ご相談をいただいたお客様とは、家族ぐるみでのお付き合いとなることも多く、二世代三世代を通してのコンサルティングフォローをさせていただきたいと考えております。
まずは、当社のお客様との長い信頼関係を大切にさせていただくスタンスをご理解のうえ、お気軽に初回の無料相談をお申込みください。
社員一同、あなた様のご連絡を心よりお待ち申し上げます。
サービス対応地域
全国対応（提携店対応あり）